小编为考生发布“2020年初级银行从业资格考试法律法规章节习题”的试题资料，为考生发布银行从业资格考试的相关模拟试题，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。
下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是()。
A.建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查
B.建议客户进行理财产品组合降低风险
C.建议客户根据经常项目交易情况购买外汇
D.建议客户购买国债以减少利息税
『正确答案』A
『答案解析』本题考查从业人员与客户间的职业操守。A选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。其他的都在工作职责范围内的活动。
下列行为中，不会对银行业从业人员及其所在机构产生不利影响的是()。
A.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便
C.向机构其他人员提供自身职责有关的法规规定的信息
D.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
『正确答案』C
『答案解析』本题考查从业人员与客户间的职业操守。实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：
(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;
(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助;
(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
仅有C选项属于符合职责规范的。所以，C正确。
下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是()。
A.履行法定审查客户身份的义务
B.对不同客户按照同一要求进行身份识别
C.大额取款要求客户提供身份证件
D.了解客户的财务状况
『正确答案』B
『答案解析』本题考查从业人员与客户间的职业操守。“了解客户”原则要求银行从业人员熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求。
()是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。
A.合规监管
B.风险监管
C.行业监管
D.法律监管
『正确答案』A
『答案解析』本题考查合规监管。合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。
实行()是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。
A.非市场监管
B.现场检查
C.合规监管
D.市场准入管制
『正确答案』D
『答案解析』本题考查市场准入。市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。
根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为()。
A.常规全面检查和重点抽查
B.常规全面检查和典型检查
C.常规全面检查和专项检查
D.常规全面检查和特定目的检查
『正确答案』C
『答案解析』本题考查现场检查的主要方式。根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为常规全面检查和专项检查。专项检查是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查，具有较强的针对性和目的性。对金融机构的常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次。对关注的高风险或有问题的金融机构，对其现场检查的频率应更高。
公司应以其()对公司债务承担责任。
A.全部资产
B.出资额
C.认购的股份
D.全部现金
『正确答案』A
『答案解析』本题考查公司的概念。公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。
我国公司资本制度的特点不包括()。
A.资本法定
B.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
C.强调公司资本不得任意变更
D.强调公司资本可以根据公司经营状况随时变更
『正确答案』D
『答案解析』本题考查我国公司资本制度的特点。我国公司资本制度的特点主要有：资本法定;强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公司资本不得任意变更。
根据《公司法》，下列关于公司资本制度的说法，不正确的是()。
A.《公司法》允许公司资本分批缴纳
B.股票发行价格不得高于票面金额
C.非货币出资不得高估作价
D.公司资本不得任意变更
『正确答案』B
『答案解析』本题考查公司资本制度。我国《公司法》规定，股票发行价格不得低于(而不是高于)票面金额。所以，选项B的说法是不正确，符合题意。
公司成立日期是()。
A.公司资本缴足的日期
B.公司营业执照签发日期
C.公司向登记机关申请设立登记的日期
D.公司正式对外营业的日期
『正确答案』B
『答案解析』本题考查公司设立制度。公司营业执照签发日期即为公司成立日期。
《民法通则》规定了法人应当具备的条件，下列各项中，()不是法人成立的要件。
A.有必要的财产和经费
B.以营利为目的
C.有自己的名称和场所
D.能够独立承担民事责任
『正确答案』B
『答案解析』本题考查法人的成立。法人的成立必须具备的条件有：(1)依法成立;(2)有必要的财产和经费;(3)有自己的名称、组织机构和场所;(4)能够独立承担民事责任。所以，ACD三个选项是正确的。以营利为目的不是法人成立的要件，所以选项B符合题意。
