小编为考生发布“2020年初级银行从业资格考试法律法规章节习题”的试题资料，为考生发布银行从业资格考试的相关模拟试题，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。
下列说法错误的一项是()。
A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息
B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息
『正确答案』D
『答案解析』本题考查从业准则—保护商业秘密与客户隐私。根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的规定，商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。所以，选项A的叙述正确。
客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。所以，选项B的叙述正确。
客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况。所以，选项C的叙述正确。
银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成，但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门，但是监管机构的现场检查和非现场检查除外。所以，选项D中的“在任何情况下”的说法是不正确的。
因此，本题中，选项D符合题意。
禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中()从业准则的要求。
A.勤勉尽职
B.专业胜任
C.保护商业秘密与客户隐私
D.公平竞争
『正确答案』D
『答案解析』本题考查从业准则—公平竞争。《银行业从业人员职业操守》从业准则中的公平竞争是指银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。所以，选项D符合题意。
()是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。
A.骆驼评级体系
B.气候评级体系
C.ARROW评级体系
D.CLIMATE评级体系
『正确答案』A
『答案解析』本题考查骆驼评级体系的概念。骆驼评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。
迄今为止，英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是()。
A.骆驼评级体系
B.气候评级体系
C.ARROW评级体系
D.CLIMATE评级体系
『正确答案』C
『答案解析』本题考查ARROW评级体系。2002年，ARROW体系被正式运用于英国所有金融服务局(FSA)监管的金融机构，包括银行、证券、保险等，这也是迄今为止金融服务局使用的唯一的风险评估体系。
最早建立独立的综合金融监管机构的国家是()。
A.美国
B.英国
C.德国
D.法国
『正确答案』C
『答案解析』本题考查德国的银行监管体制。德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。
对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管，这种监管体制称为()。
A.多头监管型
B.单一全能型
C.伞形监管模式
D.“双峰”监管型
『正确答案』B
『答案解析』本题考查统一监管型的概念。统一监管型：按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。选项A多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。选项D “双峰”监管型，这种模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。
中国银行业协会的最高权力机构是()。
A.工会
B.董事会
C.理事会
D.会员大会
『正确答案』D
『答案解析』本题考查中国银行业协会。中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。
《银行业从业人员职业操守》是由()制定。
A.中国银行业协会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.中国金融教育发展基金会
『正确答案』A
『答案解析』本题考查职业操守的宗旨。为了规范银行业从业人员的行为，促进银行业的健康发展，中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。
银行监管制度正式确立的标志是()。
A.监管制度
B.法律制度
C.监管模式
D.监管体制
『正确答案』B
『答案解析』本题考查银行监管起源与演变。银行监管制度的正式确立：法律制度。
多头监管一般将金融机构和金融市场划分为不同领域进行监督，其领域不包括()。
A.证券
B.信托
C.银行
D.保险
『正确答案』B
『答案解析』本题考查国际上主要金融监管的体制。多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。
具体来讲，我国的银行监管目标，目前主要包括()。
A.增强市场信心
B.杜绝金融犯罪
C.支持实体经济发展，防范金融风险
D.增进公众对现代金融的了解
E.保护存款人和广大金融消费者的利益
『正确答案』ACDE
『答案解析』本题考查银行监管目标。具体来讲，我国的银行监管目标，目前主要有以下方面：(1)保护存款人和广大金融消费者的利益;(2)增强市场信心;(3)增进公众对现代金融的了解;(4)减少金融犯罪;(5)支持实体经济发展，防范金融风险。
关于合规监管的理解正确的有()。
A.合规监管属于静态的监管模式
B.合规监管以行政管制为主
C.合规性监管是一种积极的监管方法
D.在合规监管模式下，银行监管主要依靠行政调控手段
E.在合规监管模式下，银行以实现计划、符合政策作为衡量银行机构业绩和经营者素质的标准
『正确答案』ABDE
『答案解析』本题考查合规监管。选项C错误，合规性监管是一种消极的监管方法。
